Kazanç çağrısı: Julius Bär 2024 yılının ilk yarısında büyüme öngörüyor, net kar 460 milyon CHF’ye yükseldi

İsviçreli özel bankacılık grubu Julius Bär, 2024 yarı yıl sonuçlarında net kâr ve net yeni para girişlerinde artış bildirerek ivmede bir toparlanmaya işaret etti. Şirketin net kârı 460 milyon İsviçre Frangı’na yükselirken, net yeni para girişi, kaldıraç giderleri hariç tutulduğunda 3,7 milyar İsviçre Frangı’na ulaştı.

Faaliyet geliri 2023’ün ikinci yarısına kıyasla %8 arttı ve maliyet/gelir oranı %73’ten %71’e yükseldi. Julius Bär ayrıca, yılın ilk yarısında 120 milyon İsviçre Frangı tasarruf sağlayarak maliyet verimliliği programında ilerleme kaydettiğini ve 2025 yılı sonuna kadar maliyet/gelir oranını %64’ün altına düşürmeyi hedeflediğini bildirdi.

Önemli Çıkarımlar

• Julius Bär’ın net kârı, 3,7 milyar CHF’lik net yeni para girişi ile 460 milyon CHF’ye yükseldi.
• Faaliyet geliri 2023’ün ikinci yarısına kıyasla %8 arttı ve maliyet/gelir oranı %71’e yükseldi.
• Şirket, 120 milyon İsviçre Frangı tasarruf sağlayarak maliyet verimliliği programını sürdürmektedir.
• Julius Bär, 2025 yılına kadar 39 ila 40 baz puanlık bir yinelenen gelir marjı hedeflemektedir.
• CET1 sermaye oranı %16,3 ile güçlüdür ve likidite karşılama oranı %325’tir.

Şirket Görünümü

• Julius Bär, 2025 yılı sonuna kadar maliyet/gelir oranını %64’ün altına çekmeyi hedefliyor.
• Şirket, yıl sonuna kadar 60 net ilişki yöneticisini işe almayı ve iş büyümesi ile verimliliğe odaklanmayı planlıyor.

Önemli Ayı Gelişmeleri

• Vergi öncesi kâr %15 azalarak 551 milyon CHF’ye gerilemiş ve vergi öncesi marj 5 baz puan düşmüştür.
• Gerçeğe uygun değer farkı kâr/zarara yansıtılan finansal araçlardan elde edilen net gelir %7 oranında artmış, ancak Kairos’un satışından kaynaklanan zarardan etkilenmiştir.
• Temel net kredi zararları 9 milyon CHF artarak 7 milyon CHF’ye yükselmiştir.

Yükselen Önemli Noktalar

• Net komisyon ve ücret geliri, yinelenen ücret ürünlerine geçişin etkisiyle %14 artarak yaklaşık 1,1 milyar CHF’ye ulaşmıştır.
• Şirket %16,3’lük güçlü bir CET1 oranına ve %325’lik bir likidite karşılama oranına sahiptir.
• Julius Bär, yılın ikinci yarısında net faiz gelirinin istikrarlı olacağından emin.

Eksiklikler

• Brüt kar marjı bir önceki yarıya göre toparlanmış ancak 85 baz puan ile son yılların en yüksek seviyesinin altında kalmıştır.
• Faaliyet giderleri, genel giderlerdeki %7’lik düşüşe rağmen personel giderlerindeki %4’lük artış nedeniyle %1 oranında yükselmiştir.

Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar

• Julius Bär, Stefan Bollinger’in CEO olarak atanmasını memnuniyetle karşıladı ve şirketin stratejisinin uygulanmasını görüştü.
• Şirket, sermayenin güçlü olduğunu ve bir sorun teşkil etmediğini belirterek hisse geri alımlarını tartıştı.
• Yöneticiler, önümüzdeki çeyreklerde net akışlar konusunda iyimser olduklarını ifade etti ve 2025 yılı için mali hedeflerinin hala geçerli olduğunu teyit etti.
• FINMA soruşturmasıyla ilgili olarak şirket, yılın ikinci yarısına kadar tamamlanması beklenen kapsamlı bir analiz yürütüyor.

Julius Bär’ın 2024 yarı yıl raporu, büyüme ve verimlilik optimizasyonu aşamasındaki bir şirketi yansıtıyor. Maliyet azaltmaya net bir şekilde odaklanan ve ilişki yöneticisi işgücünü güçlendirmeye vurgu yapan Julius Bär, kendisini sürdürülebilir iş büyümesi için konumlandırıyor.

Şirketin güçlü sermaye oranları ve likidite kapsamı sağlam bir finansal temele işaret ederken, ilişki yöneticilerini işe alma ve potansiyellerini optimize etme taahhüdü, müşteri hizmetlerini geliştirmeye ve pazardaki varlığını genişletmeye yönelik bir stratejiyi yansıtmaktadır. Faaliyet geliri ve brüt kar marjındaki bazı zorluklara rağmen, Julius Bär stratejik girişimlerini uygulamaya ve gelişen varlık yönetimi ortamına uyum sağlamaya devam ettiği için genel görünüm olumlu olmaya devam ediyor.

InvestingPro İçgörüleri

Julius Bär’ın son finansal sonuçları, net kârda ve net yeni para girişlerinde kayda değer bir artışla, toparlanmakta olan bir şirketin resmini çiziyor. Yatırımcılar bu sonuçların etkilerini değerlendirirken, InvestingPro’nun bazı ölçümleri ve içgörüleri şirketin finansal sağlığını ve beklentilerini daha da aydınlatabilir.

InvestingPro Verileri, şirketin özel bankacılık sektöründeki önemli varlığının altını çizerek 11,12 milyar dolarlık bir piyasa değeri gösteriyor. Şirketin mevcut hisse fiyatının hisse başına kazancına oranının bir ölçüsü olan F/K oranı 21,76’dır ve yatırımcıların Julius Bär’ın kazanç potansiyeli için bir prim ödemeye istekli olduklarını göstermektedir. Ayrıca, şirketin 2023’ün 4. çeyreği itibariyle son on iki aylık geliri, aynı dönemde gelir artışındaki düşüşe rağmen 3,8516 milyar dolar olarak bildirildi.

Bir InvestingPro İpucu, analistlerin Julius Bär için bu yıl kârlılık öngördüğünü ve bunun şirketin olumlu net kâr rakamlarıyla uyumlu olduğunu vurguluyor. Ayrıca, şirketin 15 yıldır üst üste temettü ödemelerini sürdürmesi, dalgalı piyasa koşullarında bile hissedar getirilerine olan bağlılığının bir kanıtıdır. Bu durum, yatırımcıların istikrar ve güvenilir gelir akışları aradığı mevcut ortam göz önüne alındığında özellikle önemlidir.

Şirketin mali durumunu ve gelecekteki görünümünü daha derinlemesine incelemek isteyenler için ek InvestingPro İpuçları mevcut. Yatırımcılar INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık Pro ve yıllık ya da iki yıllık Pro+ aboneliklerinde %10’a varan indirimden faydalanabilir ve yatırım kararlarını etkileyebilecek kapsamlı bir dizi bilgiye erişim sağlayabilirler. Yukarıda belirtilen ikisi de dahil olmak üzere listelenen toplam beş InvestingPro İpucu ile aboneler, Julius Bär’ın performansı ve potansiyeli hakkında daha ayrıntılı bir anlayış kazanabilirler.

InvestingPro tarafından sağlanan içgörüler ve şirketin son yarı yıl raporu, Julius Bär’ın brüt kâr marjları ve faaliyet gelirlerindeki zorluklara rağmen stratejik odaklanma ile büyüme yörüngesinde ilerlediğini gösteriyor. Şirketin devam eden maliyet verimliliği önlemleri ve işgücüne yaptığı stratejik yatırımlar, rekabetçi özel bankacılık ortamında pazardaki konumunu güçlendirmeye yönelik proaktif bir yaklaşıma işaret ediyor.

Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.